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1) Analyse et diagnostic :

• Quel investisseur êtes vous ? Le conseiller en gestion de patrimoine réalise une étude personnalisée sur l'impact financier et fiscal d'un investissement immobilier.
  
  Un questionnaire complet sur vos motivations et votre situation permet d'envisager toutes les possibilités d'investissement et de définir ensemble votre profil d'investisseur : combien cela peut vous coûter ? Combien cela peut vous rapporter ?
  
  
• Choisissez un dispositif fiscal : Le diagnostic permet de valider aussi l'intérêt et la viabilité de l'opération : défiscalisation, enrichissement, effort d'épargne... et détermine le support fiscal le plus approprié : de Robien, Demessine, LMP/LMNP, SCPI ou Girardin.
  

2) Sélection de votre bien immobilier :

• Sélectionner une offre pertinente - Le bien doit être adapté à votre profil et à vos motivations d'investisseur. En fonction de votre situation patrimoniale et fiscale, votre conseiller sélectionne des offres émanant de différents promoteurs, grâce à une importante banque de données de programmes immobiliers.
• Etudier la localité de votre investissement immobilier : Cette étude doit être rigoureuse et doit respecter certains critères :
  a. la situation géographique de la ville
  b. le développement de la ville
  c. l'économie de la ville
  d. la situation du bien au coeur de la ville. l
  e. la proximité des commerces, des écoles, des axes de transports....
  

3) Processus de réservation :

• Réserver le logement que vous avez choisi - Une fois que le bien est choisi, nous vous aidons à remplir le contrat de réservation. Celui-ci vous permettra de réserver le bien auprès du promoteur et il est indispensable au montage financier de l'opération.

4) Financement de l'opération

• Financer votre achat - Grâce aux partenariats bancaires de votre conseiller en gestion de patrimoine, votre conseiller peut soumettre votre dossier à différents organismes bancaires afin de bénéficier des meilleures conditions du moment.
  

5) Signature devant notaire  :

• Devenir propriétaire - Vous devenez enfin propriétaire. Votre conseiller en gestion de patrimoine vous explique la marche à suivre. Vous avez le choix de vous faire assister lors de la signature de l'acte d'acquisition.

6) Gestion locative et assurances

• Assurer votre investissement - Vous n'êtes pas seul ! Votre conseiller en gestion de patrimoine vous propose des options sélectionnées et négociées au meilleur taux afin de minimiser les risques de l'investissement : loyers impayés, carence et vacance locative, protection revente, etc.

7) Accompagnement fiscal

• Maîtriser votre fiscalité - Votre conseiller vous aidera à comprendre votre nouvelle déclaration de revenus, le formulaire 2044S, gratuite la première année.